JL 콜린스는 미국 전체 주식 시장 투자(VTSAX 또는 VTI)만으로도 부를 쌓는 데 충분하다고 주장한다.
은퇴 후에는 채권을 일부 편입해서, 미국 주식 75%, 미국 채권 25%로 포트폴리오를 심플하게 유지하고 있는 것으로 알려져 있다.
1) Total Stock Market (VTSAX 또는 VTI) : 75%
2) Total Bond Market (VBTLX 또는 BND) : 25%
이것저것 잡다하게 하지 않고 이렇게만 해도 충분하다.
2008년 1월부터 2023년 10월 말까지 기간 동안 연평균 7.55% 수익이 났다.
10,000 달러 → 31,675 달러
75/25 포트폴리오 분석결과 (Jan 2008 - Oct 2023)
1. 제대로 된 투자의 핵심은 단순함입니다.
2. 다르게 얘기하는 사람이 있다면, 그는 뭔가를 팔려고 하는 것입니다.
3. 투자는 장기적인 게임입니다: 수십 년을 생각하세요.
4. 몇 가지 핵심적인 것들을 이해한 후에는, 생각을 줄일수록 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.
5. 몇 가지 핵심적인 것들을 실행하고 있다면, 실행 횟수가 적을수록 더 좋은 결과를 얻을 수 있습니다.
6. 잭 보글의 유명한 말처럼 "무언가를 하지 말고 그대로 버티세요 (Don't just do something, stand there.)"
7. 투자를 자동화하여 고민할 필요 없이 돈이 투자되도록 하세요.
8. 시장 변동을 무시하세요.
9. 투자하기에 이상적인 시기는 없습니다. 전문가들은 항상 주가가 너무 높아서 곧 폭락할 것이라고 말하거나 이미 하락하고 있고 계속 하락할 것이라고 말합니다.
10. 시장은 상승하기 위해 완벽한 조건이 필요하지 않습니다. 사방에서 나쁜 일이 일어나도 상승합니다.
11. 단기적으로 시장이 어떻게 될지는 아무도 모릅니다. 투자자로서 우리는 상관하지 않습니다.
12. 위험 없이 투자할 수는 없습니다.
13. 시장의 변동성을 견디는 것은 시장 수익을 위해 지불해야 하는 위험 대가입니다.
14. 시장 타이밍을 맞추려는 것은 바보 같은 짓입니다.
15. 계속 시장을 능가할 수는 없습니다. 시장을 능가하려는 시도는 시간, 노력, 비용만 낭비할 뿐입니다.
16. 저비용의 광범위 인덱스 펀드가 해답입니다.
17. VTSAX는 제 개인적인 선택입니다. 뱅가드의 전체 주식시장 인덱스 펀드입니다.
18. ETF 버전인 VTI도 괜찮습니다. 동일한 포트폴리오입니다.
19. S&P 500 지수 펀드나 ETF도 괜찮습니다. 뱅가드는 VFIAX와 VOO입니다.
20. 다른 증권사의 전체 주식 시장 또는 S&P 500 인덱스 펀드도 괜찮습니다.
21. 미국 투자자로서 저는 해외 주식을 보유할 필요성을 느끼지 않습니다. 필요하다면 VTWAX 또는 VT와 같은 전 세계 주식 펀드 또는 ETF를 매수하세요.
22. 미국은 해당 국가의 주식 시장만 소유할 수 있을 정도로 큰 주식 시장을 가진 유일한 국가입니다. 다른 곳에 거주한다면 글로벌 펀드를 매수하시기 바랍니다.
23. 미디어에서 '투자'에 대해 듣는 대부분의 이야기는 사실 투기에 관한 것입니다. 우리는 투기꾼이 아니라 투자자입니다.
24. 시장이 하락할 때에도 투자 방향을 유지해야 합니다. 유지할 수 있을지 확신이 서지 않는다면 다른 길을 찾아보세요.
25. 하락장에서 당황하여 매도하면, 길가에서 피를 흘리게 되는 것이나 마찬가지입니다.
26. 폭풍이 오면 돛대에 몸을 묶어두세요. 패닉이 발생할때 울리는 사이렌 노래는 시끄럽고 강하며 유혹적일 것입니다.
27. 시장 조정, 하락, 폭락은 모두 과정의 지극히 정상적인 부분이며 시장은 항상 회복됩니다.
28. 패닉이 주위를 감싸고 있을 때가 아니라 지금 무엇을 할 것인지 결심하세요.
29. 부를 쌓는 데는 시간이 걸립니다.
30. 빨리 부자가 되는 사람은 방울뱀 세례를 받은 사람보다 드뭅니다. 그런 소수의 사람들은 그 부를 거의 유지하지 못합니다.
31. 당신은 혼자가 아닙니다. 많은 사람들이 여러분보다 먼저 그 길을 걸어왔습니다. 여기에서 100가지가 넘는 그들의 이야기를 확인하실 수 있습니다: Pathfinders
32. 낙관주의자로서 투자하는 것이 더 쉽습니다. 세계나 국가가 붕괴 직전에 있다고 믿는다면 이 길을 계속 유지하기가 매우 어려울 것입니다.
지금이 투자하기에 가장 좋은 시기입니다.
우리는 역사상 가장 번영하고 선진적이며 건강한 최고의 시대에 살고 있습니다. 미디어가 방송하기를 좋아하는 모든 우울함과 파멸에 빠져 놓치기 쉬운 것이 있습니다.
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